📰 上海银行副行长陈雷谈财富管理变革：从“卖产品”到“做配置” - 21经济网
上海银行在零售板块实现了从“资管销售”向“客户银行”的转型，财富管理成为常态化服务与价值体现的核心，将“卖产品”改为“做配置”，并以“财富管理+消费金融”为驱动，构建以客户为中心的全生命周期服务体系。通过打造“土壤–阳光–水分”的中台体系，设立“产品中心-资配中心-智能营销中心”，推出财富四叶草等配置框架，形成多类客户的标准化配置组合；采取分层、分群、分段的客户经营，提供一户一策的资产配置，以及企业主等高净值群体的综合解决方案，提升客户黏性与主银行地位。为应对息差下行，银行强调以服务经营、提升综合服务质效来增厚中长期收入，深化资产配置、优质机构合作、以及多渠道获客和“主银行”战略。组织架构方面，取消部分分支，实施总行下沉与扁平化管理，五大一级部门协同推进财富管理与养老金融两大体系，推动“选品”与“创设”分离以提升供给效率。养老方面，构建全生命周期经营体系，扩大非金融服务的融入，至2028年计划建立1500家美好生活工作室，形成金融+非金融的开放生态。总体而言，上海银行以全生命周期客户经营为核心，通过资产配置与多元化收入来源实现风险与收益的平衡，力求在大零售领域实现资产质量与增长之间的协同。
🏷️ #财富管理 #主银行 #零售金融 #养老金融 #资产配置
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📰 上海银行副行长陈雷谈财富管理变革：从“卖产品”到“做配置” - 21经济网
上海银行在零售板块实现了从“资管销售”向“客户银行”的转型，财富管理成为常态化服务与价值体现的核心，将“卖产品”改为“做配置”，并以“财富管理+消费金融”为驱动，构建以客户为中心的全生命周期服务体系。通过打造“土壤–阳光–水分”的中台体系，设立“产品中心-资配中心-智能营销中心”，推出财富四叶草等配置框架，形成多类客户的标准化配置组合；采取分层、分群、分段的客户经营，提供一户一策的资产配置，以及企业主等高净值群体的综合解决方案，提升客户黏性与主银行地位。为应对息差下行，银行强调以服务经营、提升综合服务质效来增厚中长期收入，深化资产配置、优质机构合作、以及多渠道获客和“主银行”战略。组织架构方面，取消部分分支，实施总行下沉与扁平化管理，五大一级部门协同推进财富管理与养老金融两大体系，推动“选品”与“创设”分离以提升供给效率。养老方面，构建全生命周期经营体系，扩大非金融服务的融入，至2028年计划建立1500家美好生活工作室，形成金融+非金融的开放生态。总体而言，上海银行以全生命周期客户经营为核心，通过资产配置与多元化收入来源实现风险与收益的平衡，力求在大零售领域实现资产质量与增长之间的协同。
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